Quy rõ trách nhiệm, nâng cao nhận thức để phòng ngừa

Luật Phòng, chống gian lận viễn thông và lừa đảo trực tuyến đặt ra cho các doanh nghiệp chủ chốt trong lĩnh vực viễn thông, tài chính và internet (bao gồm các công ty viễn thông, ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác cũng như các nhà cung cấp dịch vụ internet…), các cơ quan công quyền và cảnh sát hàng loạt trách nhiệm nhằm kiểm soát và ngăn ngừa rủi ro gian lận và nguy cơ bị những kẻ lừa đảo lợi dụng.

Lĩnh vực viễn thông

Các công ty viễn thông phải “thực hiện một cách triệt để và toàn diện” yêu cầu đăng ký danh tính thật đối với tất cả các thuê bao điện thoại và chỉ được cung cấp số lượng thẻ SIM tối đa hạn chế cho mỗi khách hàng theo các quy định riêng (Điều 9 - 10). Khi các công ty xác định một thẻ SIM “bất thường, có liên quan đến lừa đảo”, họ có thể yêu cầu xác minh lại danh tính của người dùng và có thể hạn chế hoặc đình chỉ thuê bao nếu việc xác minh lại không thành công (Điều 11). Ngoài ra, các công ty viễn thông được yêu cầu hiển thị chính xác số thật của người gọi (bao gồm mã quốc gia và mã vùng) trên màn hình ID của người nhận, đồng thời phải chịu trách nhiệm chặn và truy vết các cuộc gọi giả mạo (Điều 13).

Lĩnh vực Internet

Luật nhắc lại yêu cầu các công ty viễn thông và nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP) phải xác minh danh tính của người dùng trước khi cung cấp các dịch vụ, bao gồm truy cập Internet, dịch vụ proxy, đăng ký tên miền, lưu trữ web, dịch vụ đám mây, phân phối nội dung và phần mềm. Khi phát hiện tài khoản “có dấu hiệu bất thường, có liên quan đến lừa đảo”, các nhà cung cấp dịch vụ internet phải xác minh lại danh tính của người dùng (Điều 22, khoản 1).

Nguồn: Caixin
Nguồn: Caixin

Khi được cơ quan chức năng yêu cầu, họ cũng phải làm các bước tương tự đối với các tài khoản Internet liên kết với thẻ SIM có liên quan đến một vụ lừa đảo hoặc với một thẻ SIM được đánh giá là có yếu tố bất thường hoặc liên quan đến gian lận (Điều 22, khoản 1).

Hơn nữa, Luật còn quy định các công ty viễn thông và nhà cung cấp dịch vụ Internet phải có “nghĩa vụ thận trọng hợp lý” trong giám sát, xác định và giải quyết sự vụ khi xảy ra trường hợp đối tượng sử dụng dịch vụ của họ để thực hiện hành vi gian lận (Điều 25, khoản 2).

Lĩnh vực tài chính

Các tổ chức ngân hàng và dịch vụ thanh toán phi ngân hàng chịu trách nhiệm tương tự như các đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông và internet nói trên. Cụ thể, họ cũng phải tiến hành thẩm định khách hàng, xác định chủ sở hữu hưởng lợi và thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro tương ứng (Điều 15).

Luật định nghĩa tội “lừa đảo viễn thông, trực tuyến” là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác từ xa hoặc không tiếp xúc, thông qua công nghệ viễn thông và internet nhằm mục đích chiếm hữu trái phép (Luật Phòng, chống gian lận viễn thông và lừa đảo trực tuyến (Điều 2).

Họ cũng phải thiết lập cơ chế giám sát các tài khoản bất thường, giao dịch đáng ngờ và có biện pháp phòng ngừa thích hợp khi phát hiện tài khoản hoặc giao dịch đó (Điều 18, khoản 3).

Khi thực hiện giám sát như vậy, các ngân hàng và các dịch vụ thanh toán khác được pháp luật cho phép rõ ràng để thu thập địa chỉ IP, địa chỉ MAC (media access control), thông tin thiết bị đầu cuối điểm bán hàng (là thiết bị giao dịch điện tử được dùng trong hệ thống điểm bán điện tử) và thông tin vị trí thiết bị hoặc giao dịch cần thiết khác (Điều 18, đoạn 4). Tuy nhiên, trừ khi khách hàng đồng ý, họ không được sử dụng thông tin cho bất kỳ mục đích nào khác ngoài việc chống gian lận (Điều 18, khoản 4).

Các nhà cung cấp dịch vụ được đề cập ở trên cũng có nghĩa vụ nâng cao nhận thức của khách hàng về gian lận viễn thông và trực tuyến. Nghĩa vụ này phải được thực hiện bằng cách nhắc nhở khách hàng thường xuyên đề phòng gian lận trong các giao dịch kinh doanh và đưa ra cảnh báo kịp thời về các thủ đoạn mới được những kẻ lừa đảo sử dụng trong các lĩnh vực tương ứng của họ (Điều 30).

Các cấp chính quyền

Giống như các nhà cung cấp dịch vụ, tất cả các cấp chính quyền có nghĩa vụ nâng cao nhận thức của người dân về gian lận viễn thông và trực tuyến cũng như khả năng xác định các hành vi lừa đảo của họ (Điều 8, khoản 1). Các cơ sở giáo dục và dân sự, cùng với các cơ quan khác, được yêu cầu triển khai các chiến dịch giáo dục, cảnh báo, nâng cao nhận thức cho người già (những người dễ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo), thanh thiếu niên (những người dễ bị những kẻ lừa đảo tuyển dụng) và các nhóm dễ bị tổn thương khác (Điều 8, khoản 2).

Luật cũng yêu cầu cơ quan cảnh sát phải mở cuộc điều tra chính thức bất cứ khi nào phát hiện ra hành vi lừa đảo (Điều 27, khoản 2). Khi điều tra những trường hợp lừa đảo như vậy, cảnh sát cũng phải xem xét nguồn gốc thông tin cá nhân mà những kẻ lừa đảo sử dụng (Điều 29, khoản 2). Ngoài ra, cảnh sát phải làm việc với các cơ quan quản lý tài chính, viễn thông và nhà mạng cũng như các bên cung cấp dịch vụ để thiết lập “hệ thống cảnh báo và ngăn chặn sớm” nhằm xác định các nạn nhân tiềm năng và nhanh chóng cảnh báo ngăn chặn họ tiếp tục các giao dịch cho những kẻ lừa đảo (Điều 34).

Cảnh sát cũng như các cơ quan quản lý tài chính và viễn thông có thể thực hiện “các biện pháp kiểm soát rủi ro tạm thời” đối với “các khu vực cụ thể có mức độ hoạt động lừa đảo trực tuyến và viễn thông cao” (Điều 35).

Cuối cùng, Luật ủy quyền rõ ràng cho các viện kiểm sát khởi kiện vi phạm lợi ích công cộng đối với hành vi gây tổn hại đến lợi ích quốc gia, lợi ích công cộng trong các vụ lừa đảo trực tuyến (Điều 47). Trên thực tế, một số viện kiểm sát đã áp dụng quyền hạn này. Chẳng hạn trong một vụ án năm 2021, Viện kiểm sát Chiết Giang đã yêu cầu bồi thường dân sự đối với sáu bị cáo, những người cũng đang bị truy tố vì tội thu thập thông tin cá nhân một cách bất hợp pháp và làm tổn hại đến quyền riêng tư của công dân.

Quốc tế

Nguồn: ITN
Quốc tế

Tái cấu trúc tài chính - chìa khóa sống còn cho các trường đại học châu Âu

Trước áp lực chi phí ngày càng leo thang, các trường đại học châu Âu buộc phải hành động để nâng cao năng lực tài chính, thông qua việc đa dạng hóa nguồn thu, khắc phục tình trạng vận hành kém hiệu quả và xây dựng chiến lược rõ ràng trong các hoạt động cốt lõi, theo một báo cáo mới công bố của Hiệp hội Các trường đại học châu Âu (EUA).

Diễn biến tiếp theo trên chính trường Hàn Quốc
Quốc tế

Diễn biến tiếp theo trên chính trường Hàn Quốc

Phán quyết của Tòa án Hiến pháp Hàn Quốc phế truất Tổng thống Yoon Suk Yeol vào hôm 4.4 đã khép lại nhiều tháng bất ổn và tranh cãi pháp lý, liên quan đến việc ông Yoon bị luận tội vì ban bố thiết quân luật tại nước này. Điều này khiến dư luận đặt ra nhiều câu hỏi về diễn biến tiếp theo trên chính trường Hàn Quốc; việc tổ chức bầu cử sớm sẽ ra sao; ai sẽ lên nắm quyền và những khó khăn mà tân tổng thống sẽ phải đối mặt là gì?

Văn phòng Quốc hội Việt Nam tích cực, chủ động tham gia các hoạt động của ASGP
Việt Nam và các nước

Văn phòng Quốc hội Việt Nam tích cực, chủ động tham gia các hoạt động của ASGP

Được tổ chức song song với Đại hội đồng lần thứ 150 Liên minh Nghị viện Thế giới tại Tashkent, Uzbekistan từ 6-9.4, Hội nghị các Tổng Thư ký nghị viện thế giới (ASGP) đã diễn ra thành công tốt đẹp với sự tham dự của đông đảo các Tổng Thư ký, Phó Tổng Thư ký nghị viện và đại diện các tổ chức quốc tế.

EU công bố Chương trình hành động AI: Tăng cường năng lực cạnh tranh trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo
Thế giới 24h

EU công bố Chương trình hành động AI: Tăng cường năng lực cạnh tranh trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo

Hôm 9.4, Ủy ban Châu Âu đã công bố Kế hoạch hành động của lục địa về trí tuệ nhân tạo để để chuyển đổi các ngành công nghiệp truyền thống mạnh mẽ của EU và nhóm nhân tài đặc biệt của châu Âu thành động lực mạnh mẽ cho sự đổi mới và tăng tốc phát triển AI, triển khai các giải pháp AI có lợi cho xã hội và nền kinh tế. Điều này nhằm định vị Liên minh châu Âu như lãnh đạo toàn cầu về lĩnh vực công nghệ này.

Luật Điện mới của Jordan mở đường cho nền kinh tế hydro xanh
Thế giới 24h

Luật Điện mới của Jordan mở đường cho nền kinh tế hydro xanh

Jordan đang có những bước tiến táo bạo hướng tới tương lai năng lượng bền vững với Luật Điện mới đưa năng lượng tái tạo và hydro xanh vào trọng tâm của chiến lược năng lượng quốc gia. Luật này, thay thế luật tạm thời có hiệu lực từ năm 2002, được thiết kế để hiện đại hóa ngành điện của đất nước, thu hút đầu tư tư nhân và củng cố vị thế của Jordan như một trung tâm khu vực về đổi mới năng lượng sạch.

Luật mới về vay nợ của Kuwait: Bước ngoặt tài khóa?
Thế giới 24h

Luật mới về vay nợ của Kuwait: Bước ngoặt tài khóa?

Trong một động thái được đánh giá là có ý nghĩa chiến lược đối với tương lai tài chính quốc gia, Kuwait đã thông qua luật nợ mới vào tháng trước, nâng trần vay nợ từ 10 tỷ lên 30 tỷ dinar Kuwait - tương đương khoảng 99 tỷ USD. Luật mới này đánh dấu lần đầu tiên sau gần một thập kỷ, Kuwait mở rộng quy mô vay nợ với mục tiêu giải quyết thâm hụt ngân sách, đồng thời thúc đẩy phát triển cơ sở hạ tầng trong bối cảnh ngân sách quốc gia chịu áp lực nặng nề từ chi tiêu công và trợ cấp xã hội.

Báo chí Uzbekistan đưa tin đậm nét chuyến thăm chính thức và tham dự Đại hội đồng IPU-150 của Chủ tịch Quốc hội
Theo dòng sự kiện

Báo chí Uzbekistan đưa tin đậm nét chuyến thăm chính thức và tham dự Đại hội đồng IPU-150 của Chủ tịch Quốc hội

Các hãng thông tấn, báo chí của Uzbekistan đã đưa tin đậm nét về chuyến thăm chính thức của Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn, đặc biệt là cuộc hội đàm giữa hai nhà lập pháp cao nhất, trong đó, nhấn mạnh rằng, Thỏa thuận hợp tác đầu tiên được ký kết giữa Quốc hội Việt Nam và Quốc hội Uzbekistan sẽ là cơ sở vững chắc thúc đẩy quan hệ liên nghị viện nói riêng và giữa hai quốc gia nói chung.

Báo chí Uzbekistan: Tổng thống ủng hộ mối quan hệ đối tác thực chất với Việt Nam
Theo dòng sự kiện

Báo chí Uzbekistan: Tổng thống ủng hộ mối quan hệ đối tác thực chất với Việt Nam

Những ngày qua, các hãng thông tấn, báo chí đã đưa tin đậm nét về chuyến thăm chính thức Uzbekistan và tham dự Đại hội đồng IPU-150 của Chủ tịch Quốc hội Việt Nam Trần Thanh Mẫn. Trong đó, các cơ quan thông tấn báo chí đặc biệt nhấn mạnh phát biểu của Tổng thống Uzbekistan trong cuộc tiếp Chủ tịch Quốc hội, rằng Tashkent ủng hộ thúc đẩy mối quan hệ thực chất với Việt Nam.

Cảnh giác với ô nhiễm môi trường từ các ứng dụng AI
Thế giới 24h

Cảnh giác với ô nhiễm môi trường từ các ứng dụng AI

Ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) mang lại nhiều lợi ích nhưng cũng gây ra những hậu quả nghiêm trọng về môi trường, từ việc tiêu thụ năng lượng lớn, phát thải khí nhà kính cho đến rác thải điện tử và ảnh hưởng tới đa dạng sinh học. Để giảm thiểu tác động tiêu cực này, cần có sự kết hợp giữa thiết kế sản phẩm AI bền vững, chính sách quản lý hiệu quả và nâng cao nhận thức cộng đồng.

Nguồn: ITN
Quốc tế

Các dân tộc trên thế giới kỷ niệm như thế nào?

Mặc dù không có ngày lễ mang đậm dấu ấn văn hóa và lịch sử như ngày Giỗ Tổ Hùng Vương của Việt Nam, nhiều dân tộc trên thế giới vẫn tổ chức những ngày lễ đặc biệt để tưởng nhớ về lịch sử và các vị vua lập quốc có công lớn. Những nghi lễ này không chỉ thể hiện lòng tri ân những người quan trọng, nhằm hướng về cội nguồn mà còn là dịp để gìn giữ và vun đắp bản sắc dân tộc cùng những giá trị văn hóa truyền thống.