Theo đó, Công ty Cổ phần Quản lý tài sản Chứng khoán Alpha (AAM) là công ty nằm trong hệ sinh thái của Công ty Cổ phần Chứng khoán Alpha (APSC).
Cổ đông sáng lập của AAM là ông Nguyễn Văn Trung, Ngô Tuấn Hiệp và Nguyễn Hoàng Nam. Trong đó, ông Nguyễn Văn Trung hiện đang là người đại diện pháp luật với chức danh Tổng Giám đốc của APSC, còn ông Ngô Tuấn Hiệp từng giữ vai trò Chủ tịch HĐQT của APSC. Vốn điều lệ của AAM hiện tại đang ở mức 105 tỷ đồng.
Cụ thể, theo biểu lãi suất được công bố, Công ty Cổ phần Quản lý tài sản Chứng khoán Alpha đưa ra các mức lãi dành cho đối tượng khách hàng cá nhân với các kỳ hạn 1 tháng đến 2 tháng khi lấy lãi cuối kỳ là 7,5%, không có lãi nếu muốn lấy hàng tháng, hàng quý và 6 tháng. Tương tự, đối với kỳ hạn 2 tháng đến dưới 3 tháng lãi cuối kỳ là 8%, không có lãi nếu muốn lấy hàng tháng, hàng quý và 6 tháng.
Ở kỳ hạn từ 3 tháng đến dưới 6 tháng, mức lãi suất hàng tháng lên tới 8,5% và lãi cuối kỳ là 9%. Từ kỳ hạn từ 6 tháng đến 12 tháng, mức lãi suất hàng tháng lên đến 9,8%, lãi quý 10%, lãi 6 tháng 10,2% và lãi cuối kỳ là 10,5%.
Đối với khách hàng doanh nghiệp, biểu lãi suất cũng chia ra các kỳ hạn như đối với khách hàng cá nhân tương ứng với mức lãi cuối kỳ từ 7,7% đến 10,7%. Các mức lãi suất nêu trên đều đang cao hơn rất nhiều so với lãi suất của ngân hàng hiện tại.
Việc AAM nằm trong hệ sinh thái của APSC lại đưa ra biểu suất lãi huy động vốn khiến nhiều nhà đầu tư cho rằng đang có những dấu hiệu mà Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước từng cảnh báo.
Bởi lẽ, vào cuối năm 2023 vừa qua, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các công ty chứng khoán chấn chỉnh hoạt động sau khi thanh kiểm tra. Cụ thể, cơ quan quản lý cho biết, một số công ty chứng khoán thông qua trang thông tin điện tử (website), ứng dụng (app) hoặc ký hợp đồng trực tiếp thỏa thuận cho phép khách hàng hoặc nhà đầu tư được hưởng lãi suất trên số tiền chưa phát sinh giao dịch. Hoạt động này có thể khiến khách hàng, nhà đầu tư hiểu rằng công ty chứng khoán có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.
Bên cạnh đó, một số công ty chứng khoán thực hiện thỏa thuận, ký kết hợp đồng tín dụng với ngân hàng thương mại và trong hợp đồng mẫu có nội dung ngân hàng được quyền trích tiền từ tài khoản thanh toán của công ty chứng khoán để thu hồi nợ trong trường hợp công ty không trả nợ đầy đủ, đúng hạn cho ngân hàng. Thỏa thuận này có thể gây hiểu nhầm việc trích tiền từ tài khoản thanh toán của công ty chứng khoán, bao gồm tài khoản chuyên dụng của nhà đầu tư đứng tên công ty chứng khoán mở tại ngân hàng.
Do đó, để đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động của công ty chứng khoán nói riêng và thị trường chứng khoán nói chung, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước yêu cầu các công ty chứng khoán tuân thủ nghiêm quy định liên quan trong hoạt động kinh doanh chứng khoán, cung cấp dịch vụ; không được thực hiện các hoạt động khiến khách hàng và nhà đầu tư hiểu rằng công ty chứng khoán có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.
Về APSC, dữ liệu doanh nghiệp thể hiện, Công ty Chứng khoán Alpha đi vào hoạt động từ năm 2006. Vốn điều lệ của doanh nghiệp hiện tại ở mức hơn 500 tỷ đồng.
Về tình hình kinh doanh, theo báo cáo tài chính năm 2023, APSC có doanh thu ở mức hơn 45 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế đạt hơn 6 tỷ đồng (năm 2022 lỗ gần 5,6 tỷ đồng, năm 2021 lãi gần 24 tỷ đồng).
Báo cáo lưu chuyển tiền cho thấy dòng tiền thuần của doanh nghiệp đang âm hơn 6 tỷ đồng. Kết thúc năm 2023, tiền và các khoản tương đương tiền của khách hàng ở mức 32 tỷ đồng, giảm khoảng 7 tỷ đồng so với hồi đầu năm.
Từng bị xử phạt vi phạm công bố thông tin
Tháng 9 năm 2023, Chứng khoán Alpha từng nhận quyết định xử phạt vi phạm hành chính của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước. Cụ thể, theo Quyết định xử phạt số 276 của UBCKNN ban hành ngày 29.8, Công ty Chứng khoán Alpha đã thực hiện hành vi vi phạm hành chính, công bố thông tin không đúng thời hạn theo quy định của pháp luật đối với các tài liệu: Báo cáo tình hình sử dụng nguồn vốn từ phát hành trái phiếu 6 tháng năm 2022;
Báo cáo tình hình sử dụng nguồn vốn từ phát hành trái phiếu năm 2021; Báo cáo tài chính 6 tháng năm 2022; Báo cáo tài chính năm 2021; Tình hình thanh toán gốc, lãi trái phiếu 6 tháng đầu năm 2022; Tình hình thanh toán gốc, lãi trái phiếu năm 2021.
Đồng thời, công ty công bố thông tin không đúng thời hạn về việc hoàn tất mua lại trái phiếu trước hạn (mã trái phiếu: APSCH2123001, ngày công bố thông tin theo quy định là 11.4.2022, ngày công ty công bố cho Sở GDCK HN là 3.8.2022).Với các lỗi nêu trên, công ty bị phạt 60 triệu đồng.
