Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP. Hồ Chí Minh đã chuyển đơn tố giác về tội phạm liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản của bà Phạm Thị Ngọc Yến (ngụ TP Thủ Đức) đến Cơ quan CSĐT Công an TP Thủ Đứcxem xét, giải quyết theo thẩm quyền.

Cụ thể, Giám đốc Công an TP. Hồ Chí Minh đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) kiểm tra và báo cáo vụ việc bà Phạm Thị Ngọc Yến tố cáo vợ chồng ông T.V.M. và bà T.L.T.Tr. (đều là cán bộ ngân hàng công tác ở TP. Hồ Chí Minh) câu kết cùng vợ chồng ông T.N.T. (thường gọi là T "biển"), bà N.N.H. cùng một số đối tượng khác có hành vi cho vay lãi nặng và lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức lập dự án nhà ở xã hội "ma" để chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng.

Cũng liên quan vụ việc, Viện KSND Tối cao; Viện KSND Cấp cao tại TP. Hồ Chí Minh và Thanh tra Bộ Công an; Ban Nội chính Thành ủy TP Hồ Chí Minh; Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh cũng đã có văn bản chuyển nội dung đơn bà Yến đến Viện VKSD và Công an TP Thủ Đức để xử lý theo quy định.

Lãi mẹ đẻ lãi con

Theo Thông báo của Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Hồ Chí Minh, đơn tố giác của bà Phạm Thị Ngọc Yến có nội dung: Cuối năm 2015, bà Yến có vay của ông T.N.T. số tiền 1,7 tỉ đồng, tiền lãi hàng tháng là 510 triệu đồng (lãi suất 30%/tháng, tương đương 360%/năm). Tất cả giấy tờ vay nợ ông T. giữ, số tiền vay, trả lãi đều bằng tiền mặt, giao nhận trực tiếp.

Đầu năm 2016, do tiền lãi quá cao, bà Yến không còn đủ khả năng tiếp tục chi trả nên ông T. đã giới thiệu và buộc bà Yến vay của bà H .(vợ của T.) 500 triệu đồng, lãi suất 30%/tháng để tiếp tục trả lãi cho khoản vay 1,7 tỷ đồng trước đó.

Với thủ đoạn tương tự, sau đó, ông T. cộng tất cả các khoản lãi và gốc trước đó đã cho bà Yến vay và nợ là 2,1 tỷ đồng, nợ riêng bà H 3,5 tỷ đồng. Vợ chồng T “Biển” - bà H buộc bà Yến phải trả lãi theo yêu cầu, mỗi tháng là 630 triệu đồng cho T “Biển” và 1,2 tỷ đồng cho bà H.

Tổng số tiền bà Yến đã phải trả lãi như trên cho vợ chồng ông T. kéo dài đến năm 2017 khoảng 20 tỷ đồng.

Khi biết bà Yến không còn khả năng chi trả, ông T. tiếp tục giới thiệu và ép bà Yến 2 lần ký giấy vay nợ 130 cây vàng của một người đàn ông tên A .(ngụ quận 5) vào tháng 6.2016 và tháng 7.2017, với lãi suất 10%/tháng. Tuy nhiên, việc cho vay này chỉ thể hiện ở giấy tờ chứ thực tế bà Yến không nhận bất cứ lượng vàng nào.    

Đến đầu năm 2018, ông T. lập giấy chốt nợ và buộc bà Yến ký với tổng số tiền 20 tỷ đồng.

Kéo cả người nhà lâm nợ

Do biết bà Yến cùng các anh chị em được thừa hưởng nhiều đất đai từ bố mẹ để lại nên ông T. tiếp tục giới thiệu vợ chồng T.V.M. và T.L.T.Tr. (cùng làm trong một ngân hàng chi nhánh TP Thủ Đức) cho bà Yến vay để có thêm tiền trả nợ cho mình.

Theo bà Yến, cuối năm 2018, ông T., bà H. và ông A. buộc bà Yến cầm cố thêm tài sản vào ngân hàng để được vay 8 tỷ đồng, trong đó ông T. lấy 1 tỷ đồng, bà H. lấy 500 triệu đồng, ông A. lấy 6,5 tỷ đồng. Đến đầu năm 2019, cả 3 người lập giấy chốt nợ và buộc bà Yến phải ký với số tiền 30 tỷ đồng.

Sau đó, ông T. tiếp tục đưa bà Tr. và ông M. cùng đến gặp bà Yến, dưới sự đe dọa và thúc ép buộc bà Yến phải ký vào hợp đồng với nội dung yêu cầu em bà Yến là ông Xuân làm thủ tục ủy quyền để bà Tr. làm thủ tục tách thửa, phân lô thửa đất số 527, tờ bản đồ số 41, phường Cát Lái, Quận 2. Sau khi lô đất này được bà Tr. làm thủ tục xong, bà Yến sẽ bán để trả nợ. Ông Xuân vì thương xót chị nên buộc phải đồng ý thực hiện yêu cầu này.

Sự việc kéo dài hơn 9 tháng nhưng bà Tr. vẫn không thực hiện được. Khi bà Yến yêu cầu trả lại giấy tờ thì ông T., bà Tr. và ông M. đã buộc bà Yến phải ký vào danh sách “chung chi” với số tiền 13,36 tỷ đồng, yêu cầu bà Yến phải trả đủ số tiền này thì bà Tr. mới hủy hợp đồng ủy quyền tại phòng công chứng.

Khi thấy bà Yến không còn khả năng chi trả, ông T. đã chỉ đạo đe dọa và ép buộc ông Xuân phải nhận nợ theo con số tính toán của nhóm người này: Nợ của bà Tr. và ông M. tổng số tiền 37,36 tỷ đồng, nợ của ông A. số tiền 45 tỷ đồng. Đồng thời, đe dọa, khủng bố ép buộc ông Xuân phải ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng thửa đất trên.

Theo bà Yến, vợ chồng M. và Tr. buộc bà phải đưa thửa đất diện tích hơn 1.800m2 do ông Xuân (em bà Yến) đứng tên ở Quận 2 - nay là TP Thủ Đức để xây dựng chung cư cao tầng nhà ở xã hội trên diện tích hơn 10.000m2.

Để tạo sự tin tưởng, Công ty BĐS S.G.R được thành lập, do ông Đ.V.D .(người do ông T. chỉ định) làm Tổng Giám đốc.

Lấy lý do cần thêm vốn hoạt động để triển khai dự án trên, bà Tr. cùng một số người đã yêu cầu bà Yến và người thân lần lượt đứng tên vay hoặc ủy quyền cho bà Tr. đem hơn 10 tài sản của gia đình bà Yến là bất động sản vay vốn ngân hàng. Sau đó, Tr. dùng một số bất động sản này để bảo lãnh cho Công ty N.B. (cũng do ông Đ.V.D. làm Tổng Giám đốc) vay vốn ngân hàng với số tiền hàng chục tỷ đồng.

Tuy nhiên, sau khi tiền được giải ngân, Công ty N.B. không trả vốn, trả lãi khiến các khoản vay đều quá hạn. Công ty N.B. thực chất không hoạt động, không có năng lực tài chính, chỉ tạo dựng vỏ bọc để “hợp thức hóa” việc được cấp tín dụng.

“Thực chất tôi chỉ vay và nhận 1,7 tỷ đồng của ông T. “biển” nhưng sau đó bị dẫn dụ với nhiều thủ đoạn nên khiến cả gia đình lâm vào tình cảnh như bây giờ. Cả thời gian dài, nếu trả lãi chậm, tôi và người thân bị hăm dọa. Gia đình tôi liên tục bị chửi bới, đe dọa, thậm chí còn tạt sơn, chất bẩn, không để nhà tôi yên ổn. Mọi người luôn sống trong sợ hãi, bất an”, bà Yến chia sẻ

Do phẫn uất cùng cực, ngày 2.6.2021, sau khi để lại thư tuyệt mệnh, bà Yến đã tẩm xăng lên người và định tự thiêu nhưng may mắn được gia đình và cán bộ công an ngăn chặn kịp thời.

Người dân bất an, dư luận lo lắng, đã đến lúc các cơ quan chức năng liên quan khẩn trưởng xử lý dứt điểm vụ việc trên để đảm bảo an ninh trật tự.

*Báo Đại biểu Nhân dân tiếp tục giám sát, thông tin kết quả thực thi pháp luật trong vụ việc trên đến bạn đọc và cử tri cả nước.