Cảnh báo tình trạng mua bán, cho thuê mượn tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề nghị các cơ quan, ban ngành cùng ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên. Hành vi vi phạm trên có thể bị phạt tiền từ 40-100 triệu đồng.

Cảnh báo tính trạng mua bán, cho thuê mượn tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên -0
Mua, bán, cho thuê, mượn tài khoản thanh toán là hành vi vi phạm pháp luật

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa có Văn bản số 4932/NHNN-TT về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.

Theo đó, qua theo dõi, nắm bắt tình hình thực tế cùng với phản ánh từ Bộ Công an cho thấy, thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng.

Các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking.

Sau đó, các đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin trên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)… các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

Theo NHNN, các hành vi trên là hành vi bị cấm, vi phạm pháp luật theo Điều 6 Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22.11.2012 của Chính Phủ; Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15.5.2024 (có hiệu lực từ 1.7.2024, thay thế cho Nghị định 101/2012/NĐ-CP); Điểm h khoản 2 Điều 5 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (đã sửa đổi, bổ sung) quy định chủ tài khoản thanh toán không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình.

Các hành vi vi phạm trên sẽ bị xử phạt theo quy định tại khoản 4, 6 Điều 26 Nghị định 88/NĐ-CP ngày 14.11.2019 (đã sửa đổi, bổ sung).

Cụ thể, phạt tiền từ 40-50 triệu đồng đối với các hành vi: thuê, cho mượn, cho thuê, tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; phạt tiền tiền từ 50-100 triệu động đối với các hành vi trên nhưng số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

NHNN đề nghị các cơ quan, ban ngành tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội…

Chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội…

Pháp luật

Lực lượng chức năng khám xét nơi ở của đối tượng Nguyễn Văn Bình
Pháp luật

Bắc Giang: Tăng cường đấu tranh, triệt phá tội phạm trên không gian mạng

Trước diễn biến phức tạp, phương thức, thủ đoạn tinh vi của tội phạm trên không gian mạng, công tác đấu tranh phòng chống loại tội phạm này được Công an tỉnh Bắc Giang chú trọng. Điển hình là vụ triệt phá đường dây đánh bạc liên tỉnh trên không gian mạng hay triệt phá đường dây cho vay lãi nặng trên không gian mạng với quy mô lớn.

Vụ tài sản thế chấp vẫn chuyển nhượng tại Đồng Tháp: Viện KSND cấp cao đề nghị hủy 2 bản án
Pháp luật

Vụ tài sản thế chấp vẫn chuyển nhượng tại Đồng Tháp: Viện KSND cấp cao đề nghị hủy 2 bản án

Vợ chồng bà Thanh bất bình vì thửa đất bán cho ông Thái đang thế chấp ở ngân hàng nhưng TAND huyện Tháp Mười và TAND tỉnh Đồng Tháp đều tuyên hợp đồng mua bán đúng pháp luật. Mới đây, Viện KSND cấp cao tại TP. Hồ Chí Minh đề nghị Ủy ban thẩm phán TAND cấp cao tại TP. Hồ Chí Minh tuyên hủy hai bản án này.

Các chính sĩ hướng dẫn các biện pháp, kỹ năng phòng cháy, chữa cháy, thoát nạn, cứu nạn khi xảy ra cháy, nổ, tai nạn, sự cố
Pháp luật

Tổ chức trải nghiệm, thực hành chữa cháy, cứu nạn, cứu hộ tại thành phố Bắc Giang

Hôm nay, 23.11, Phòng Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ - Công an tỉnh Bắc Giang đã phối hợp với Công an thành phố Bắc Giang tổ chức Chương trình tuyên truyền, trải nghiệm, thực hành chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ cho cán bộ, công chức, viên chức, giáo viên, học sinh và Nhân dân trên địa bàn thành phố Bắc Giang. Chương trình được diễn ra trong 2 ngày, 23 và 24.11.

Bác sĩ Bệnh viện Hữu nghị Việt Đức thăm khám cho bệnh nhân bị dập nát tay do pháo nổ tự chế - ẢNH T. MINH
Pháp luật

Chặn tận gốc mối nguy hiểm do pháo, chất nổ

Nhận định nguy cơ xảy ra cháy, nổ do sử dụng, tàng trữ, sản xuất pháo nổ, chất nổ, nhất là vào dịp Tết rất cao, Công an tỉnh Bắc Giang đã định tuyến, địa bàn trọng điểm để đấu tranh, kiểm soát việc vận chuyển, tàng trữ pháo nổ, thuốc nổ. Trên cơ sở đó, công an các địa phương, đơn vị liên quan đã tích cực vào cuộc, lên phương án đấu tranh. Cùng với đó, cần những giải pháp đồng bộ chặn tận gốc mối nguy hiểm do pháo và chất nổ gây ra.

Lừa đảo bằng hình thức kêu gọi đầu tư vào các sản phẩm của Bảo hiểm nhân thọ Prudential
Vụ án

Lừa đảo bằng hình thức kêu gọi đầu tư vào các sản phẩm của Bảo hiểm nhân thọ Prudential

Bộ Công an cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Giang vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú và khám xét nơi ở đối với Lê Thùy Dung (sinh năm 1985, trú tại phường Quang Trung, thành phố Hà Giang, tỉnh Hà Giang) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức lợi dụng đầu tư vào các sản phẩm của Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam.

Nổi lên tình trạng sử dụng resort cao cấp để tổ chức sử dụng trái phép ma túy
Pháp luật

Nổi lên tình trạng sử dụng resort cao cấp để tổ chức sử dụng trái phép ma túy

Theo báo cáo tại hội nghị trực tuyến toàn quốc triển khai các giải pháp giảm nguồn cầu về ma túy do Bộ Công an tổ chức sáng ngày 18.11, thời gian qua, nổi lên tình trạng các đối tượng thuê, sử dụng khách sạn, căn hộ chung cư, resort nghỉ dưỡng cao cấp để tổ chức sử dụng trái phép ma túy.

Quang cảnh buổi kiểm tra
Pháp luật

Triển lãm Quốc phòng Quốc tế Việt Nam 2024: Bảo đảm chuyên nghiệp và tạo điểm nhấn

Thượng tướng Hoàng Xuân Chiến, Ủy viên Trung ương Đảng, Thứ trưởng Bộ Quốc phòng vừa dẫn đầu Đoàn công tác Bộ Quốc phòng kiểm tra thực địa và nghe báo cáo công tác chuẩn bị Triển lãm Quốc phòng Quốc tế Việt Nam 2024 tại Sân bay Gia Lâm (Hà Nội). Thượng tướng Hoàng Xuân Chiến đã đề nghị các đơn vị quyết tâm, nỗ lực, cố gắng hoàn thành mọi công tác chuẩn bị để Triển lãm diễn ra theo đúng kế hoạch, đạt mục đích, yêu cầu đề ra.