Đáp ứng xu hướng ngày càng tăng
Là một phần của Chỉ thị mới nhất, tất cả các đại lý, nhà môi giới và công ty luật bất động sản phải nộp báo cáo cho FIT về các giao dịch mua bán tài sản sở hữu vĩnh viễn liên quan đến ba phương thức thanh toán, cho dù là một phần hay toàn bộ giá trị tài sản. Chúng bao gồm các khoản thanh toán bằng tiền mặt một hoặc nhiều lần bằng hoặc cao hơn 55.000 Dh (14.976 USD), các khoản thanh toán liên quan đến việc sử dụng tài sản ảo và các khoản thanh toán cũng như số tiền được sử dụng trong giao dịch được lấy từ tài sản ảo. Ngoài ra, “cơ chế báo cáo yêu cầu các đại lý, môi giới và công ty luật bất động sản phải thu thập và ghi lại các tài liệu nhận dạng của các bên tham gia giao dịch hiện hành, cùng với các tài liệu liên quan khác liên quan đến giao dịch”. Các quy tắc áp dụng cho cả cá nhân và tổ chức doanh nghiệp là các bên của các giao dịch bất động sản nêu trên.
Người đứng đầu FIU, ông Ali Faisal Ba'Alawi cho biết, những biện pháp mới sẽ cải thiện chất lượng thông tin tài chính sẵn có cho FIU và được sử dụng để theo dõi những chuyển động đáng ngờ của các quỹ hoặc khoản đầu tư như một phần trong cuộc chiến chống rửa tiền của UAE.
Việc đưa ra các yêu cầu báo cáo nhằm đáp ứng xu hướng ngày càng tăng của các giao dịch bất động sản được thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số ở UAE. Các công ty bất động sản lớn, bao gồm cả nhà phát triển bất động sản cao cấp DAMAC, đã bắt đầu chấp nhận thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số. Động thái quản lý mới cũng phù hợp với mục tiêu chiến lược của UAE là trở thành trung tâm tài sản kỹ thuật số và web 3.0 toàn cầu. Chính phủ UAE đã đưa ra các quy định về tài sản kỹ thuật số và thành lập Cơ quan Quản lý tài sản ảo (VARA) để thực thi chúng. Những nỗ lực đó thể hiện cam kết của UAE trong việc thúc đẩy môi trường an toàn, được quản lý tốt cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Hơn nữa, Chính phủ UAE năm ngoái cũng công bố "Chiến lược Metaverse", báo hiệu ý định trở thành một trong 10 nền kinh tế metaverse (vũ trụ ảo) hàng đầu trên toàn cầu và tạo ra 40.000 việc làm trong không gian ảo. Cách tiếp cận hướng tới tương lai này nhấn mạnh khát vọng dẫn đầu của UAE trong bối cảnh kỹ thuật số mới nổi.
Kiểm soát chặt để tránh lỗ hổng
Theo Bộ trưởng Kinh tế UAE Abdulla bin Touq, “bất động sản là một trong những lĩnh vực đầu tư quan trọng, đồng thời là trụ cột quan trọng trong phát triển kinh tế a đất nước”, “vì vậy, UAE mong muốn áp dụng các thủ tục và quy định nhằm thúc đẩy các hoạt động tài chính lành mạnh trong lĩnh vực này, phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế cao nhất”. Các yêu cầu mới, áp dụng cho cả lĩnh vực bất động sản và pháp lý, nhằm mục đích “bảo đảm sự phát triển của các khung pháp lý, phấn đấu không chừa chỗ nào cho các hành vi thao túng hoặc bất hợp pháp có thể tác động tiêu cực đến môi trường làm việc, nền kinh tế và đầu tư trong những lĩnh vực này”, ông nói.
UAE có hệ thống pháp luật nghiêm ngặt để ngăn chặn hoạt động rửa tiền, khi liên tục ban hành các quy định trong nhiều năm để trấn áp loại hình tội phạm tài chính này. Năm ngoái, nước này đã thành lập Văn phòng Điều hành chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, một cơ quan chuyên xử lý những cá nhân rửa tiền- nhất là rửa tiền qua kênh bất động sản, các tổ chức và những người bị nghi ngờ tài trợ cho khủng bố và tội phạm có tổ chức.
Vào tháng 11.2020, Bộ Kinh tế thành lập cơ quan chống rửa tiền mới để bảo đảm rằng tất cả các doanh nghiệp và chuyên gia phi tài chính đều tuân thủ luật pháp địa phương. Ngân hàng Trung ương UAE cũng xử phạt nhiều sàn giao dịch hoạt động trong nước vì không đạt được mức độ tuân thủ phù hợp với các quy định chống rửa tiền, nhất là trong lĩnh vực bất động sản.
Các quy định mới được đưa ra khi lĩnh vực bất động sản của UAE tiếp tục phục hồi sau tác động của đại dịch Covid-19. Theo cổng thông tin Property Finder, giá trị của các giao dịch bất động sản ở Dubai năm 2021 đã tăng hơn gấp đôi, phá vỡ kỷ lục 12 năm về giao dịch mua bán, và được thúc đẩy bởi nhu cầu trên thị trường bất động sản thứ cấp.
