Chiếm đoạt hơn 5 tỷ đồng, giao dịch viên Ngân hàng ACB lĩnh 20 năm tù

TAND TP. Hồ Chí Minh vừa tuyên phạt bị cáo Hứa Hoàng Lân (26 tuổi, giao dịch viên Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB) mức án 20 năm tù về hai tội danh: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (16 năm) và Tham ô tài sản (4 năm). Cùng liên quan trong vụ án, 4 bị cáo là đồng nghiệp của Lân cũng phải nhận mức án từ 7 đến 13 năm tù vì vi phạm quy định trong hoạt động ngân hàng.

Theo cáo trạng, tháng 9/2023, Hứa Hoàng Lân quen một người có tên Nguyễn Nhật Trường thông qua mạng xã hội Facebook. Người này đã rủ Lân tham gia thực hiện các giao dịch thanh toán đơn hàng sàn thương mại điện tử Lazada để hưởng hoa hồng. Tin lời, Lân đồng ý tham gia.

Ngày 13/9/2023, do không còn tiền để thực hiện các giao dịch theo yêu cầu, lợi dụng vị trí là giao dịch viên, Lân đã nảy sinh ý định lấy tiền của ngân hàng để thanh toán các đơn hàng ảo, với suy nghĩ sẽ trả lại sau khi được hoàn tiền.

Ban đầu, Lân đến gặp La Bá Phước – thủ quỹ của chi nhánh – xin ứng trước 100 triệu đồng tiền tiếp quỹ, sau đó đưa 85 triệu đồng cho Hồ Ngọc Phương, đồng nghiệp tại quầy giao dịch, để lập phiếu nộp tiền, chuyển vào tài khoản cá nhân của mình. Số tiền này được Lân dùng để thực hiện giao dịch với các tài khoản do nhóm người lạ chỉ định.

Sau đó, Lân tiếp tục đưa ra thông tin gian dối với các đồng nghiệp khác, nói rằng đã có đủ tiền mặt tại quầy và trong tài khoản, nhằm thuyết phục họ thực hiện các thao tác chuyển tiền. Tổng cộng, Lân đã nhờ đồng nghiệp lập 6 chứng từ nộp tiền khống, qua đó chiếm đoạt hơn 5,2 tỷ đồng từ tài khoản ngân hàng để chuyển vào tài khoản của mình và một số đồng nghiệp. Số tiền này tiếp tục được chuyển tới các tài khoản được nhóm người lừa đảo yêu cầu, dưới danh nghĩa thanh toán đơn hàng để nhận hoa hồng.

Cơ quan điều tra xác định, trong quá trình thực hiện các nghiệp vụ, các giao dịch viên và kiểm soát viên đã không thực hiện đầy đủ quy trình kiểm tra, đối chiếu chứng từ, tạo điều kiện để Lân chiếm đoạt tiền của nhà băng.

Tại phiên tòa, Hứa Hoàng Lân thừa nhận toàn bộ hành vi sai phạm. Bị cáo khai rằng mình bị nhóm người giả danh nhân viên sàn thương mại dụ dỗ, liên tục yêu cầu chuyển tiền đến các tài khoản nhằm “thanh toán đơn hàng ảo”. Do thiếu tiền, Lân đã tìm cách rút tiền ngân hàng thông qua thao tác nghiệp vụ gian dối, kéo theo sự tiếp tay vô ý từ các đồng nghiệp.

Các bị cáo Hồ Ngọc Phương (24 tuổi) và Nghiêm Thị Quỳnh Như (44 tuổi) bị tuyên phạt mỗi người 13 năm tù; Huỳnh Công Duy (27 tuổi) và La Bá Phước (31 tuổi) bị tuyên 7 năm tù cùng về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Các bị cáo thừa nhận đã chủ quan, tin tưởng Lân và không kiểm tra khoản tiền mặt trước khi thực hiện các giao dịch, dẫn đến sai phạm nghiêm trọng.

Phía ngân hàng yêu cầu các bị cáo phải có trách nhiệm liên đới bồi thường toàn bộ số tiền thiệt hại hơn 5,2 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến thời điểm xét xử, các bị cáo mới chỉ khắc phục được gần 100 triệu đồng.

Thạc Hiếu