Bình Dương: Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng Nhân dân An Thạnh chưa có bằng đại học theo quy định

Cục Thanh tra, Giám sát ngân hàng III đã công bố thông tin kết luận thanh tra, chỉ ra những vi phạm, tồn tại, hạn chế của Quỹ tín dụng nhân dân An Thạnh (TP. Thuận An, Bình Dương), trong đó có việc một số hoạt động không đúng nội dung giấy phép, Chủ tịch Hội đồng quản trị chưa có bằng đại học.

z6327877492029-3795027ffb91f628563be6447654d00a-1493.jpg
Cục Thanh tra, Giám sát ngân hàng III công bố thông tin kết luận thanh tra và chỉ ra nhiều vi phạm, tồn tại, hạn chế của Quỹ tín dụng nhân dân An Thạnh. Ảnh: Quang Phương

Cục Thanh tra, Giám sát ngân hàng III (Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) vừa công bố thông tin liên quan đến Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) An Thạnh, TP. Thuận An (tỉnh Bình Dương). Thời kỳ thanh tra từ 1.1.2022 đến 31.3.2024.

QTDND An Thạnh được cấp phép hoạt động từ tháng 12.1994 với số vốn điều lệ hơn 100 triệu đồng; đăng ký thay đổi gần nhất lần thứ 11 ngày 22.4.2024. Người đại diện theo pháp luật bà Nguyễn Thị Thúy Nga - chức vụ Chủ tịch Hội đồng quản trị (HĐQT).

Trong thời kỳ thanh tra, QTDND An Thạnh đã chủ động, tích cực huy động nguồn vốn nhàn rỗi của các thành viên, tổ chức, cá nhân trên địa bàn để thực hiện mục tiêu chủ yếu là cho vay các thành viên nhằm phát triển các hoạt động sản xuất, kinh doanh dịch vụ để cải thiện đời sống... từng được Nhà nước tặng thưởng Huân chương lao động (hạng III và II).

Theo thông tin công bố đưa ra những vi phạm của QTDND An Thạnh: đến thời điểm 31.3.2024, đơn vị đang thực hiện một số hoạt động không đúng nội dung được ghi trong giấy phép; tại thời điểm 31.3.2024, Chủ tịch HĐQT nhiệm kỳ 2024 – 2029 chưa có bằng đại học theo quy định; Trưởng Ban kiểm soát (BKS) không tham dự 2 cuộc họp bất thường của HĐQT là chưa bảo đảm quy định; kế hoạch kiểm toán nội bộ (KTNB) năm 2022, 2023 và 2024 ban hành chưa bảo đảm về thời hạn theo quy định.

Văn bản công bố thông tin trên cũng chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế của QTDND An Thạnh như: Nghị quyết Đại hội thành viên (ĐHTV) nhiệm kỳ 2024 – 2029 thiếu nội dung về bổ nhiệm giám đốc đã được ĐHTV thông qua. Bên cạnh đó là các hạn chế tồn tại về các quyết định của HĐQT trong bổ nhiệm nhân sự; quy chế cho vay; quy trình, kế hoạch và báo cáo KTNB. Ngoài ra, đến 31.3.2024, đang ghi nhận vốn góp của Cơ quan hành chính nhà nước (thành viên góp vốn tồn tại từ thời kỳ trước) là chưa phù hợp.

z6327877466026-572b06fb7dd8e9b25f010a06d212e1c4-645.jpg
Thanh tra ngân hàng chỉ ra Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND An Thạnh nhiệm kỳ 2024 – 2029 chưa có bằng đại học theo quy định. Ảnh: Quang Phương

Bên cạnh đó là các hạn chế về hoạt động cho vay, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng: một số trường hợp cho vay khi khách hàng chưa hoàn thành thủ tục kết nạp thành viên theo quy định; chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ một số nội dung về thẩm định, quyết định cho vay…

Cũng theo “công bố thông tin” trên, kết luận thanh tra cũng đưa ra một số nội dung cần lưu ý, cảnh báo rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng như: giao cho khách hàng vay vốn tự đi làm các thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm, điều đó tiềm ẩn rủi ro nếu khách hàng thiếu trung thực; giải ngân một lần toàn bộ số tiền vay sẽ tiềm ẩn rủi ro nếu khách hàng sử dụng vốn không đúng mục đích trong khi chưa đến hạn thanh toán cho bên thụ hưởng…

Theo “công bố thông tin” nguyên nhân của các vi phạm, tồn tại, thiếu sót trên là do HĐQT, BKS, Ban điều hành và KTNB chưa kịp thời chỉ đạo, chấn chỉnh; các phòng, bộ phận nghiệp vụ chưa kịp thời rà soát các quy định nội bộ để tham mưu cho các cấp lãnh đạo chỉ đạo, ban hành, xử lý đối với các tồn tại, sai sót; do công tác đào tạo, chuẩn bị nhân sự bảo đảm các điều kiện, tiêu chuẩn cho các chức danh tại đơn vị còn chưa kịp thời; trình độ chuyên môn, nghiệp vụ và kinh nghiệm làm việc của một số cán bộ làm nghiệp vụ còn hạn chế, chưa kịp thời cập nhật các quy định pháp luật hiện hành và các quy định nội bộ…

Theo “công bố thông tin”, trách nhiệm thuộc về HĐQT, BKS, Ban điều hành và KTNB (qua từng thời kỳ) và các cá nhân có liên quan trực tiếp đến những tồn tại, hạn chế.

Từ đó, Cục Thanh tra, Giám sát ngân hàng II kiến nghị QTDND An Thạnh tự rà soát, xây dựng quy hoạch và kế hoạch đào tạo, chuẩn bị nhân sự quản trị, điều hành, kiểm soát, kiểm toán nội bộ… bảo đảm tiêu chuẩn, điều kiện đạo đức nghề nghiệp bao gồm cả trong trường hợp QTDND tăng quy mô hoạt động lên ngưỡng cao hơn theo quy định của Thông tư 29/2024/TT-NHNN, Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và các văn bản pháp luật liên quan…

Phòng chống tham nhũng

Bị loại hồ sơ tham gia đấu giá, doanh nghiệp bức xúc đề nghị Cục Địa chất và Khoáng sản Việt Nam làm rõ
Phòng chống tham nhũng

Bị loại hồ sơ tham gia đấu giá, doanh nghiệp bức xúc đề nghị Cục Địa chất và Khoáng sản Việt Nam làm rõ

Liên quan đến việc bị loại hồ sơ tham gia đấu giá quyền khai thác khoáng sản đối với mỏ cát thạch anh xã Phong Hòa, huyện Phong Điền, tỉnh Thừa Thiên Huế (nay là phường Phong Hòa, thị xã Phong Điền, thành phố Huế), trong biên bản làm việc, Công ty TNHH Xây dựng khai thác Khoáng sản Minh Anh bức xúc phản đối và đề nghị Cục Địa chất và Khoáng sản Việt Nam có ý kiến với Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường đưa hồ sơ ra các cơ quan chức năng có thẩm quyền để xác minh làm rõ.

Bài 1: Nhiều vi phạm, tồn tại trong hoạt động đầu tư xây dựng của Ban Quản lý dự án Mỹ Thuận
Kiểm tra - Giám sát

Thanh tra chỉ rõ sai sót trong công tác lập, thẩm định phê duyệt dự toán giá gói thầu

Bên cạnh những tồn tại vi phạm về công tác ký kết và thực hiện hợp đồng xây lắp, hợp đồng thi công xây dựng công trình...cơ quan thanh tra còn chỉ rõ sai sót trong công tác lập, thẩm định phê duyệt dự toán giá gói thầu dẫn đến giá trị dự toán gói thầu sai tăng tổng cộng hơn 32 tỷ đồng.

Bài 1: Nhiều vi phạm, tồn tại trong hoạt động đầu tư xây dựng của Ban Quản lý dự án Mỹ Thuận
Kiểm tra - Giám sát

Bài 1: Nhiều vi phạm, tồn tại trong hoạt động đầu tư xây dựng của Ban Quản lý dự án Mỹ Thuận

Thanh tra Bộ Xây dựng ban hành kết luận thanh tra việc chấp hành pháp luật trong hoạt động đầu tư xây dựng của Ban Quản lý dự án (QLDA) Mỹ Thuận - Bộ Giao thông Vận tải (cũ) làm chủ đầu tư. Qua đó chỉ ra nhiều tồn tại vi phạm tại dự án đầu tư xây dựng công trình đường cao tốc Mỹ Thuận - Cần Thơ, giai đoạn 1; dự án tuyến nối Quốc lộ 91 và tuyến tránh thành phố Long Xuyên; dự án cải tạo nâng cấp đường cất hạ cánh, đường lăn Cảng hàng không Tân Sơn Nhất.

Phú Thọ: Công ty Trường Thịnh liên tiếp trúng thầu "sát giá", điển hình gói thầu hơn 9 tỷ đồng tiết kiệm cho ngân sách hơn 4 triệu đồng
Phòng chống tham nhũng

Phú Thọ: Công ty Trường Thịnh liên tiếp trúng thầu "sát giá", điển hình gói thầu hơn 9 tỷ đồng tiết kiệm cho ngân sách hơn 4 triệu đồng

Công ty TNHH xây dựng và thương mại Trường Thịnh là doanh nghiệp "quen mặt" thường xuyên trúng nhiều gói thầu đầu tư công trên địa bàn tỉnh Phú Thọ. Theo tìm hiểu trong nhiều năm, doanh nghiệp này đã trúng hơn 60 gói thầu với tổng giá trị lên tới hơn 1.000 tỷ đồng, bao gồm cả vai trò liên danh và độc lập.

Cường Thuận IDICO tiếp tục bị xử phạt vì lấn chiếm gần 6.500m2 đất công tại đảo Ó - Đồng Trường
Phòng chống tham nhũng

Cường Thuận IDICO tiếp tục bị xử phạt vì lấn chiếm gần 6.500m2 đất công tại đảo Ó - Đồng Trường

Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Cường Thuận IDICO tiếp tục bị UBND tỉnh Đồng Nai xử phạt 166 triệu đồng vì lấn chiếm gần 6.500m2 đất công tại đảo Ó - Đồng Trường, đồng thời buộc nộp lại số tiền thu lợi bất hợp pháp hơn 305 triệu đồng.

Công ty Xổ số Vĩnh Long bị kiến nghị kiểm tra, thu nộp ngân sách hơn 2,5 tỷ đồng
Phòng chống tham nhũng

Công ty Xổ số Vĩnh Long bị kiến nghị kiểm tra, thu nộp ngân sách hơn 2,5 tỷ đồng

Thanh tra Chính phủ chỉ ra một số vi phạm tại Công ty TNHH MTV Xổ số kiến thiết Vĩnh Long như không công khai 8 nhà, đất được chuyển nhượng từ Quỹ đầu tư phát triển, chi trả lương, thưởng chưa đúng quy định... và kiến nghị UBND tỉnh Vĩnh Long kiểm tra, rà soát, thu hồi nộp ngân sách số tiền hơn 2,5 tỷ đồng từ đơn vị này.

Thanh tra Chính phủ kiến nghị rà soát những dự án có nguy cơ gây thất thu ngân sách tại Vĩnh Long
Phòng chống tham nhũng

Thanh tra Chính phủ kiến nghị rà soát những dự án có nguy cơ gây thất thu ngân sách tại Vĩnh Long

Thanh tra Chính phủ kiến nghị UBND tỉnh Vĩnh Long rà soát, thu hồi tiền bảo vệ và phát triển đất chuyên trồng lúa của Dự án Bệnh viện Đa khoa Triều An – Loan Trâm mở rộng giai đoạn 2 và 2 dự án khác cùng nhiều vấn đề liên quan đến tiền thuê đất, tiền sử dụng đất tại một số dự án khác.

Thanh tra Chính phủ đề nghị Vĩnh Long làm rõ 38 mỏ cát không qua đấu giá, chuyển hai dự án sang Bộ Công an
Phòng chống tham nhũng

Thanh tra Chính phủ đề nghị Vĩnh Long làm rõ 38 mỏ cát không qua đấu giá, chuyển hai dự án sang Bộ Công an

Thanh tra Chính phủ đề nghị UBND tỉnh Vĩnh Long rà soát 38 mỏ cát không thông qua đấu giá quyền khai thác khoáng sản trên địa bàn, nếu có sai phạm, chuyển cơ quan điều tra xử lý. Ngoài ra, Thanh tra Chính phủ đề nghị Bộ Công an tiếp nhận thông tin, tài liệu 2 dự án trên địa bàn tỉnh Vĩnh Long để xem xét, điều tra, xử lý theo quy định.

Liên danh nhà thầu Công ty TNHH Tuấn Hiền và Công ty TNHH Trường Phát bị yêu cầu thu hồi hơn 1,2 tỷ đồng
Phòng chống tham nhũng

Liên danh nhà thầu Công ty TNHH Tuấn Hiền và Công ty TNHH Trường Phát bị yêu cầu thu hồi hơn 1,2 tỷ đồng

Thanh tra Chính phủ kiến nghị UBND tỉnh Vĩnh Long kiểm tra, rà soát, thu hồi về ngân sách nhà nước số tiền tạm tính hơn 1,2 tỷ đồng do quyết toán sai với Liên danh nhà thầu Công ty TNHH Tuấn Hiền và Công ty TNHH Trường Phát khi chưa thực hiện gói thầu xây lắp đường Tân Phú, xã Tân Hòa, TP. Vĩnh Long.

Cần kiểm tra tình trạng Công ty TNHH Ánh Trang Sơn La liên tiếp trúng thầu "sát giá" với tỷ lệ tiết kiệm ngân sách mức dưới 0,1%
Phòng chống tham nhũng

Công ty TNHH Tuấn Hoài Sơn La liên tiếp trúng thầu "sát giá", điển hình gói thầu hơn 6 tỷ tiết kiệm cho ngân sách hơn 500 nghìn đồng

Công ty TNHH Tuấn Hoài Sơn La là nhà thầu "quen mặt" trúng nhiều gói thầu có tỷ lệ tiết kiệm thấp trên địa bàn tỉnh Sơn La. Theo thống kê từ dữ liệu về đấu thầu, trong nhiều năm qua doanh nghiệp này đã trúng hơn 80 gói thầu, với tổng giá trị các gói thầu có sự tham gia của doanh nghiệp này là hơn 580 tỷ đồng.

Trường Cao đẳng Công Thương TP. Hồ Chí Minh vi phạm về tài chính, sử dụng tài sản công
Phòng chống tham nhũng

Trường Cao đẳng Công Thương TP. Hồ Chí Minh vi phạm về tài chính, sử dụng tài sản công

Trường Cao đẳng Công Thương TP. Hồ Chí Minh bị kiến nghị thu hồi nộp ngân sách 4,4 tỷ đồng do cơ quan chủ quản cấp kinh phí chi thường xuyên không đúng. Bên cạnh đó, suốt nhiều năm, Trường sử dụng tài sản công vào mục đích cho thuê không đúng quy định, thu về hơn 17 tỷ đồng.

Long An: Công ty TNHH Xử lý môi trường Đẹp Việt Nam vi phạm nghiêm trọng về môi trường và sử dụng đất
Phòng chống tham nhũng

Long An: Công ty TNHH Xử lý môi trường Đẹp Việt Nam vi phạm nghiêm trọng về môi trường và sử dụng đất

Công ty TNHH Xử lý môi trường Đẹp Việt Nam hoạt động tái chế vỏ xe cao su gây ô nhiễm môi trường, tự ý chuyển mục đích sử dụng đất... nên bị xử phạt hơn 493 triệu đồng và yêu cầu ngừng hoạt động, di dời nhà xưởng sản xuất khỏi khu đất tại Ấp 1, xã Tân Long, huyện Thủ Thừa, Long An.

Đồng Nai ra quyết định thu hồi đất đảo Ó - Đồng Trường từ năm 2019 để đấu giá, nhưng 5 năm sau mới công bố?
Phòng chống tham nhũng

Đồng Nai: Cường Thuận IDICO bị phạt gần 1,6 tỷ đồng vì nhiều vi phạm tại khu du lịch đảo Ó - Đồng Trường

Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Cường Thuận IDICO đã vi phạm về môi trường tại khu du lịch đảo Ó - Đồng Trường (huyện Vĩnh Cửu) nên UBND tỉnh Đồng Nai xử phạt hành chính gần 1,6 tỷ đồng, đình chỉ hoạt động khu du lịch 4,5 tháng, buộc di dời nhà hàng Đồng Trường, phá dỡ công trình, thiết bị xây lắp trái quy định.